July 4th, 2010

Про премию по экономике "имени Нобеля" и алтернативную мировую валюту.


Вот что пишет в статье:

 «Чем заменить доллар» Архитектор евро Бернард Лиетар придумал новые валюты Выступление на семинаре в Москве. http://slon.ru/articles/417966/#4  30.06.10 | 19:45

 

«Если соглашение перестает удовлетворять интересам сторон, его можно поменять. Как только кто-то изобрел понятие брака, на следующий день появился другой человек, который придумал развод. С деньгами немного иначе, потому что мы даже не знаем, где появилось это соглашение. Благодаря тому, что мы не пользуемся определением, а говорим о деньгах лишь в понятиях функции, мы и не обсуждаем это. Почему так случилось? Почему мы можем иметь докторскую степень в экономике и ничего не знать о деньгах? Мы живем с так называемым слепым пятном. Слепое пятно есть у каждого, оно расположено в том месте, где глазной нерв входит в сетчатку. Именно в этой точке глаз ничего не видит. Мы не задумываемся об этом, потому что мы привыкли жить так.

Наши мозги идеологически промыты. Интересно, что и коммунисты, и капиталисты примерно одинаково промывали мозги. Есть академические табу, есть те, кто заинтересован в сохранении существующего порядка вещей. У слепого пятна в нашем глазу есть лишь одна причина, а у слепоты в отношении денег – целых четыре. В течение 150 лет существовала идеологическая поляризация, два разных способа организации промышленного общества – коммунистических и капиталистический, между ними шла большая война. В рамках каждой из этих школ существовали свои подшколы, которые тоже воевали друг с другом как сумасшедшие, было написано сто тысяч книг по поводу коммунистической системы, миллион книг по поводу капиталистической. И ни одной книги не было написано о том, что их роднит. А их объединяет монополия на деньги. Самое существенное различие состоит в том, что у коммунистов банковская система принадлежит государству, а у капиталистов – относится к частному сектору. В обоих случаях мы имеем дело с банковским долгом, потому что это единственный способ функционирования системы. Это и есть слепое пятно.

В чем отличие Нобелевской премии по экономике от остальных? Пять Нобелевских премий были учреждены в 1905 году фондом Альфреда Нобеля: по физике, литературе, химии, медицине и премия мира. В 1967 – 62 года спустя – была учреждена премия по экономике памяти (!) Альфреда Нобеля. Ее учредил Центральный банк Швеции, платится Центробанком Швеции, и решение о награждении принимает Центробанк Швеции. Ничего удивительного, что ни один из 64 лауреатов этой премии ни разу не написал ничего, критикующего денежную систему.»

И ничего удивительного, что кризис свалился, как снег на голову. Так и было задумано. С такими то спонсорами «Нобелевской» премии по экономики. А вообще то я до сих пор думал, что премию по экономике тоже распределяет Нобелевский комитет. Всё же какие-никакие, а учёные люди. А оказалось, что банкиры в своих интересах.

Далее автор продолжает про альтернативные деньги, которые предлагает в качестве мировой валюты»

 

«Второе решение я назвал Terra. Это глобальная валюта, которая не является ничьей национальной валютой. Цель этой системы иная. Я рассматриваю его как возможность заставить корпорации задуматься о долгосрочной перспективе, создать такую валюту, которая бы выдержала любой кризис, в том числе и крах доллара.

Во-первых, посмотрим, почему корпорации оперируют краткосрочными планами, для чего мы должны понять роль процента. Возьмем очень простой пример. Предположим, у нас есть выбор: инвестировать в сосны или дубы. Для упрощения скажем, что сосна через 10 лет стоит $100, а дуб стоит $1000 через 100 лет. Я могу получить один и тот же результат, продав в десять раз больше сосен. Но тут вступает процент – 5% годовых. Дисконтирование $100 по ставке 5% дает $61,39 через 10 лет, стоимость дуба через сто лет будет $7,6. В обществе, в котором существует такой вариант денег, будут сажать только сосны. Мы мыслим краткосрочно.

Если мы возьмем отрицательный процент (инфляции) – demurrage. Странно, правда? Кстати говоря, это когда-то существовало. При использовании подобного процента сосны стоят $167, а дуб стоит $168 000. И это не теория. Две цивилизации уже использовали этот принцип – Династический Египет и Средневековая Европа (X-XIII века). Они построили то, что пережило века. Вы по-прежнему можете поехать и посмотреть на египетские храмы, которым более 4000 лет, вы можете посмотреть на соборы Европы, построенные 1000 лет назад. А что останется от нашей цивилизации через тысячу лет? Кроме ядерных отходов? Если бы мы использовали валюту с такой природой, мы бы мыслили долгосрочно.

Представьте, что мы основываем валюту на корзине: 1 Terra = 1 баррель нефти + 10 бушелей пшеницы + 1/10 унций золота + 1 тонна выбросов CO2 (а про тонны выбросов, это у  Бернарда Лиетара дань популизму. Нет такого товара «тонна выбросов») и так далее. Все, что может быть стандартизировано, может быть включено в эту корзину, которая оказывается в четыре раза менее волатильна, чем доллар, более устойчива к инфляции, потому что инфляция определяет стоимость того, что включено в эту корзину, и полностью обеспечена. Таким образом, это здоровая валюта. Стоимость хранения составляет примерно 3,5% в год. Кто оплачивает эти расходы? Держатели валюты. (Не валюты, а реального товара, её наполняющего.)

По модели платежной системы Visa должен быть создан Terra Alliance, все члены которого должны удовлетворять определенным критериям. Знаете, где находится штаб-квартира Visa? Нигде. Visa состоит из 140 000 контрактов, один из которых касается того, как менять правила. Штаб-квартиры нет. Есть операционные центры, где обрабатываются данные, но решения принимают именно участники системы.

Возьмем нефтедобывающую компании, которая продает 1 млн баррелей нефти в Terra Alliance, обеспечивая кредит на эквивалент проданного сырья. С помощью Terra они могут оплачивать услуги своих поставщиков. Это стандартизированный биржевой рынок, который функционирует и для стандартных валют. В каждой компании есть отдел, занимающийся биржевой торговлей, заключением контрактов, например, Siemens продает технику в обмен на шерсть верблюдов, затем они продают эту шерсть еще кому-то. Идея Terra похожа, но она стандартизирована, а значит, принимается банками. И это валюта с отрицательным процентом (инфляции).

 Эта система защищена от цикличности. При рецессии появляются признаки избытка товаров, сырья. Если я продам его на рынке, я смогу получить не очень хорошую цену, если я оставлю его себе, я буду платить за хранение, а если я внесу его в Terra Alliance, кто-то другой будет нести расходы. Например, почему для BP важно иметь 90% счетов не в британских фунтах, почему IBM проводит счета в долларах? Terra оказывается защищенной от инфляции, и позволяет более верно сравнивать результаты. Почему у Бразилии в какой-то момент оказалась хорошие финансовые показатели? Да потому что доллар упал. Эта валюта позволит выравнять эти дисбалансы. До тех пор, пока мы используем валюту с положительным процентом (инфляции), мы не сможем обеспечить устойчивость экономики. Terra позволит привести в соответствие интересы акционеров корпораций и общества.

Идеи дополнительных валютных систем сегодня кажутся настолько же удивительными, насколько удивительными казались несколько лет назад программы с открытым кодом. Готов поспорить, что лет через 10 подобные решения будут использоваться.»

А вот что я писал в статье «Про квоты стран в МВФ и мировую валюту.» [27 September 2009, 08:33]

 

«А вот если этот вариант не прокатит, тогда надо на основе прав заимствования МВФ создавать мировую валюту. Но номинированную не в долларах США и не в корзине валют, а в корзине основных биржевых товаров.

Типа: одна У.Е. стоит = 1грамм золота+1 кг меди+10 литров нефти+25 кг пшеницы. Ну и т.п.

Конкретные пропорции могут в ходе реализации уточнить эксперты. И создать под протекторатом МВФ резервный фонд этих биржевых товаров для реального наполнения новой международной валюты. (Резервный фонд может стать по совместительству и крупнейшей биржей этих товаров при соблюдении неснижаемых остатков этих товаров под международным контролем за этими остатками). И каждая страна внесёт в этот резервный фонд свою долю. На основе которой и будет определяться количество голосов каждой страны.

Причём, эти голоса могут быть не строго пропорциональны вкладу страны в этот фонд. А с поправками, например, на количество населения или ещё чего ни будь. Пример этому есть: в США избирательная квота не равна количеству избирателей. И в Евросоюзе так же. Этот же принцип подойдёт и для формирования «экономического мирового правительства» на основе МВФ.

Вот это и будет настоящая мировая валюта. С реальным наполнением и максимально защищённая от инфляции.»

 

То ли Бернард Лиетар у меня идею позаимствовал, то ли сам догадался, но уже хорошо, что идея пошла в широкие массы учёных—экономистов.

Может, толк выйдет.